Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej – właśnie rozpoczęła się ostatnia edycja tegorocznej promocji, która bardzo spodobała się klientom Generali Investments TFI. Sprawdzam, na czym polega promocja, w jaki sposób można otrzymać 1000 zł i kto jeszcze może z niej skorzystać.
Zostałam poproszona o sprawdzenie oraz przedstawienie swoim czytelnikom zasad promocji, która cieszy się sporą popularnością wśród klientów towarzystwa Generali Investments. Opisywana tu promocja dotyczy funduszy inwestycyjnych, które mogą wiązać się z ryzykiem inwestycyjnym (postaram się dokładnie je opisać niżej). Musisz wiedzieć, że to na tobie spoczywa ostateczna decyzja i nawet najlepsza oferta inwestycyjna nigdy nie jest w zupełności pozbawiona ryzyka.
Postaram się przybliżyć, jak wygląda promocja Generali Oszczędnościowy, jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem, jakie korzyści daje promocja i kto, oraz w jaki sposób, może jeszcze w tym roku skorzystać z warunków promocji. Pamiętaj proszę, że staram się pokazać plusy i minusy danego rozwiązania, ale ostateczna decyzja zawsze należy do ciebie.
Oficjalny zapis brzmi zatem tak i jestem zobligowana go tu umieścić: Treści zawarte na tym blogu są wyłącznie wyrazem osobistych poglądów autora i nie stanowią „rekomendacji” w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).
Jak wygląda promocja Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej
Najpierw powiedźmy sobie w telegraficznym skrócie, o co chodzi z tą promocją, aby potem bardziej zagłębić się w jej szczegóły. Promocja polega na tym, że inwestujesz odpowiednią kwotę (10 tys. zł; 50 tys. zł lub 100 tys. zł) na 100 dni i oprócz tego, co wypracuje fundusz Generali Oszczędnościowy, odbierasz 1% więcej.
W ten sposób otrzymujesz dodatkowo:
- 100 zł netto – dla wpłaty 10 000 zł
- 500 zł netto – dla wpłaty 50 000 zł
- 1 000 zł netto – dla wpłaty 100 000 zł
Są to dopłaty, które stanowią promocyjny dodatkowy 1% zawarty w tytule promocji. Strona promocji dostępna jest tutaj – generalioszczednosciowyplus.pl
Na tym moglibyśmy zakończyć rozważania i sprawa byłaby pewnie prosta, gdyby nie dotyczyła funduszu inwestycyjnego. Wyraźnie widzimy, że mowa tu o „jakimś zysku” z funduszu plus konkretnej nagrodzie pieniężnej za udział w promocji. Aby zainwestować pieniądze, trzeba wiedzieć, co się kupuje. Dlatego warto przyjrzeć się odrobinę bliżej funduszowi Generali Oszczędnościowy, aby sprawdzić, co on faktycznie może dla nas wypracować.
Fundusz Generali Oszczędnościowy – co trzeba wiedzieć
W pierwszej kolejności należy sprawdzić profil funduszu. Fundusz Generali Oszczędnościowy należy do funduszy charakteryzujących się niskim poziomem ryzyka.
Generali Oszczędnościowy to subfundusz dłużny krótkoterminowy, który inwestuje aktywa w instrumenty dłużne o małej wrażliwości ceny na zmienność stóp procentowych: krótkoterminowe papiery skarbowe oraz polskie dłużne instrumenty korporacyjne, których czas pozostający do wykupu nie przekracza roku lub których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresu nie dłuższego niż rok, przy czym instrumenty kwalifikowalne jako lokaty funduszy rynku pieniężnego nie będą stanowić istotnego udziału.
Klasa aktywów: Dłużne
Sektor: Dłużne polskie korporacyjne Podział geograficzny: Polska
Ryzyko:1
Minimalna pierwsza wpłata:100,00 PLN
Minimalna kolejna wpłata:100,00 PLN
W tym miejscu muszę dodać, że Generali Oszczędnościowy do niedawna znany był jako UniOszczędnościowy. Zmiana nazwy funduszu nastąpiła niedawno po zmianie nazwy towarzystwa z Union Investments TFI na Generali Investments TFI. Poza nazwą funduszu nic więcej nie uległo zmianie. Fundusz ten został uruchomiony w 2012 roku i od tamtej pory wykazuje stabilną pozycję. Zarządzany jest od dawna przez Andrzeja Czarneckiego, osobę z wieloletnim doświadczeniem i dobrą renomą w branży TFI.
Przed każdym zakupem jednostek funduszy inwestycyjnych warto dokładnie zapoznać się danym funduszem. Każdy otwarty fundusz inwestycyjny posiada prospekt informacyjny, który jest dokumentem ogólnie dostępnym. Prospekt informacyjny to miejsce, gdzie znajdują się informacje o funduszu inwestycyjnym min. statut funduszu, który jest jego częścią. Jest to dokument sporządzony w formie aktu notarialnego, który reguluje prawo i obowiązki uczestnika oraz określa organizację i sposób działania funduszu (m.in. cel inwestycyjny funduszu, zasady polityki inwestycyjnej, opłaty manipulacyjne, częstotliwość dokonywania wycen aktywów, minimalną wysokość pierwszej i kolejnej wpłaty).
Najważniejsze informacje w pigułce o Generali Oszczędnościowy zawarte są Kluczowych informacjach dla Inwestorów
https://www.analizy.pl/fundusze/fundusze-inwestycyjne/profil-funduszu/UNI32/Generali-Oszczednosciowy-%28Generali-Fundusze-FIO%29.html
Analiza aktualna na dzień 07 listopada 2019.
Fundusz Generali Oszczędnościowy ma długą historię. Notuje dobre wyniki, biorąc pod uwagę, że należy on do grupy najmniejszego ryzyka. Jak widzicie na wykresie, jest to fundusz, który stabilnie i powoli idzie sobie do góry. Charakteryzuje się on najmniejszym ryzykiem.
Fundusz posiada też wysoką ocenę na stronie Analizy.pl- polecam ją przeczytać w całości. Tu przytaczam jedynie jej fragment:
„Nasza wysoka ocena dla Generali Oszczędnościowy wynika z kilku powodów. Doceniamy konsekwencję w realizacji czystej strategii opartej o dług instytucji finansowych i przedsiębiorstw, bez dopalaczy. Jednak tym co z naszej perspektywy powinno mieć największe znaczenie dla inwestorów jest szeroka dywersyfikacja portfela.
Po funduszu z grupy bezpiecznej raczej nie można się spodziewać nagłych wzrostów. Ma to jednak swoje plusy – fundusz daje mniejsze zyski, ale bardziej stabilne. Przez to charakteryzuje się on wysokim bezpieczeństwem oraz niskimi wahaniami wartości. W prospekcie informacyjnym funduszu oraz sprawozdaniu finansowym znajdziecie oczywiście szereg potrzebnych informacji.
Należy pamiętać, że zawsze inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Nawet tak „spokojny” wykres funduszu nie oznacza, że na 100% tak to będzie wyglądało w przyszłości. Ryzyko zawsze istnieje, choćby niewielkie.
Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem w fundusze
Fundusze inwestycyjne są jedną z bardziej popularnych form inwestowania. Fundusze są łatwo dostępne, co ułatwia lokowanie w nie środków zarówno osobom fizycznym, jak i prawnym. Ważną kwestią pozostaje bezpieczeństwo. Fundusze inwestycyjne są zarządzane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Działalność funduszy podlega surowym regulacjom prawnym, które mają chronić interes członków funduszy.
Wpłaty inwestorów nie mogą być przedmiotem egzekucji kierowanej przeciwko towarzystwu i nie wchodzą do masy upadłości towarzystwa oraz nie mogą być objęte postępowaniem restrukturyzacyjnym (Art. 28 pkt. 4 Ustawa o Funduszach Inwestycyjnych). Także w przypadku bardzo mało prawdopodobnego scenariusza, jakim jest upadłość danego Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, pieniądze klientów są bezpieczne, ponieważ nie wchodzą one w masę upadłościową. Są one przechowywane w banku Depozytariusza. Nad wszystkim czuwa Komisja Nadzoru Finansowego.
Z inwestowaniem w fundusze wiąże się inne ryzyko finansowe, niezależne od samych instytucji finansowych. Jest to ryzyko inwestycyjne. Żaden fundusz nie gwarantuje osiągnięcia danego celu inwestycyjnego, a więc uzyskania określonego zysku. Nie znam inwestycji, która jest w 100% bezpieczna i trzeba mieć tego świadomość. Warto najpierw określić swój profil inwestycyjny, by jak najlepiej dostosować produkty inwestycyjne do swoich możliwości i oczekiwań. U mnie na blogu znajdziesz informacje o zdrowym podejściu do inwestowania i pierwszych krokach przy zakupie funduszy inwestycyjnych.
Profil ryzyka i zysku dla Generali Oszczędnościowy w Kluczowych Informacjach dla Inwestorów:
W jaki sposób skorzystać z promocji Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej
Jak wynika z Regulaminu Promocji „Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej przez cały 2019 r.” w Generali Investments TFI SA w listopadzie rozpoczęła się już ostatnia edycja rejestracji do udziału w promocji w tym roku.
Okresy Rejestracji Klientów:
VI okres: od 1 listopada 2019 r. do 27 grudnia 2019 r. włącznie
W tym czasie należy zarejestrować się na stronie generalioszczednosciowyplus.pl podając swoje dane (imię, nazwisko, adres email, numer telefonu komórkowego, PESEL lub REGON w przypadku osób prawnych lub jednostek nieposiadających osobowości prawnej). Należy też zaakceptować regulamin promocji oraz wyrazić zgodę na kontakt telefoniczny oraz e-mailowy.
W następnym kroku należy otworzyć w funduszu rejestr za pomocą formularza elektronicznego w linku przesłanym w wiadomości potwierdzającej zarejestrowanie się do promocji, bezpośrednio w Punkcie Obsługi Klienta Generali Investments TFI, za pośrednictwem pracownika Generali Investments TFI lub za pośrednictwem Wirtualnego Oddziału.
W sumie do dnia 27 grudnia 2019 należy zrobić wpłatę, kupując jednostki funduszu Generali Oszczędnościowy.
Aby wziąć udział w promocji należy zakupić jednostki funduszu Generali Oszczędnościowy za 10 tys. zł; 50 tys. zł lub 100 tys zł. W okresie od 01.01.2020 do 10.04.2020 (włącznie) trwa okres promocji. To oznacza, że w tych dniach czekamy tytułowe 100 dni, podczas których nie wypłacamy środków. W tym czasie nasze jednostki funduszy będą dla nas pracować.
Za spełnienie warunków promocji jest dodatkowa nagroda w wysokości 100 zł (za wpłatę 10 tys. zł) 500 zł (za wpłatę 50 tys. zł) i 1000 zł (za wpłatę 100 tys. zł), której wypłata nastąpi w ciągu 30 dni od zakończenia okresu promocji.
Dokładnie jest to opisane w punkcie 2 Artykuł 3 ZASADY WYPŁATY NAGRODY w Regulaminie Promocji.
Jeden haczyk
Jak to zawsze w różnych promocjach bywa, coś musi być takiego, aby nie było zbyt pięknie. Tak samo jest i tutaj mały haczyk. Wynika on z samego regulaminu promocji, który brzmi następująco:
5. Maksymalna liczba Rejestrów Uczestników poszczególnych Okresów Promocji nie może przekroczyć:
1) Dla Wymaganej Kwoty w wysokości 10 000 zł – 200 rejestrów,
2) Dla Wymaganej Kwoty w wysokości 50 000 zł – 100 rejestrów,
3) Dla Wymaganej Kwoty w wysokości 100 000 zł – 50 rejestrów.
Co to może oznaczać? Ano to, że jeśli rejestracja uczestników rozpoczęła się w tej edycji 1 listopada, to nie można czekać z decyzją do końca grudnia, ponieważ….można nie załapać się na odpowiednią pulę dostępnych rejestrów. Decyduje tu bowiem kolejność zaksięgowanych wpłat. Na chwilę obecną zapisy są otwarte. W każdej chwili może się jednak okazać, że pula na ostatnią edycję zostaje wyczerpana a zapisy w ramach tej promocji wstrzymane.
Kto może skorzystać z promocji Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej
W promocji Generali Oszczędnościowy plus 1% więcej mogą wziąć udział osoby, które w okresie od 30 listopada 2018 r. do dnia otwarcia rejestru, nie posiadały środków w ramach Funduszy (z wyłączeniem produktów IKE, IKZE, SPI IKE, SPI IKZE, PPE oraz certyfikatów inwestycyjnych). Tutaj lekkie ubolewanie z mojej strony, bo to oznacza, że posiadając już jakieś fundusze w Generali Investments TFI, nie mogę wziąć udziału w tej promocji. Biorąc pod uwagę obecne oferty depozytów bankowych, nie da się ukryć, że promocyjne warunki tej propozycji, wypadają bardzo korzystnie.
Oczywiście fundusz Generali Oszczędnościowy mogę kupić, ale nagrody za udział w promocji nie będzie 😉 Tu też informacja dla osób, które wzięły udział w promocji wcześniej. W tegorocznej promocji można wziąć udział tylko raz.
Jeśli chcesz wziąć udział w promocji, zarejestruj się w formularzu na stronie generalioszczednosciowyplus.pl. Pamiętaj też, aby spełnić warunki opisane na stronie i w Regulaminie.
Wpis powstał przy współpracy merytorycznej z Generali Investments TFI S.A.
Ostatnie wpisy:
- Chcesz inwestować, ale boisz się akcji? Jak zacząć inwestować w akcje spokojnie i bez stresu
- IKZE – zaskoczę cię, jak niewiele potrzeba, aby ustawić się na emeryturze już dzisiaj. Takie odkładanie na emeryturę jest dla każdego.
- Obligacje – spokojna baza kobiecego portfela
- 30 dni do finansowego spokoju
- Konto oszczędnościowe – dlaczego to nie jest strata czasu
3 komentarze
Bardzo ciekawy post
Ojj jestem w szoku że znalazł się tutaj taki artykuł. Mam nadzieje że nikt się na to nie nabierze. Kwota bonusu nie pokryje Kwoty opłat za przystąpienie i zarządzanie funduszem. A tych w artykule nie znalazłam. A co z sytuacja gdy stracimy w ciągu tych 100 dni? Czy bonus zostanie wypłacony?
Katarzyno zupełnie nie rozumiem Twojego szoku – nie jest to pierwszy artykuł na tym blogu o inwestowaniu w fundusze. I też nie bardzo rozumiem, na co ktoś ma się nabrać? Nigdy nie przedstawiam rozwiązań, które mogłyby kogokolwiek i kiedykolwiek kogoś na coś nabrać – jest to jasno i dokładnie przedstawione w artykule. Opłaty również są pokazane, tak jak i plusy oraz minusy rozwiązania – może trzeba się dokładniej wczytać, ale starałam się jak najprościej a dokładnie to przedstawić. Bonus jest niezależny od wyniku i ma zostać wypłacony zgodnie z regulaminem promocji. Natomiast jednostki funduszu kupuje się normalnie. Mam jednostki funduszy z grupy bezpiecznej i wiem (o czym mówię i piszę), że nigdy nie ma gwarancji uzyskania dużego zysku, ale też nie ma dużego ryzyka. To nie jest jedna z magicznych i cudownych internetowych ofert „inwestycji bez ryzyka” (a z takimi spotykam się też bez przerwy). Nigdy takiej u mnie na blogu nie znajdziesz. Promocja jest opisana dlatego, że w mojej opinii jest ciekawą opcją dla osób szukających alternatywy dla oszczędności. I mówię to z czystym sumieniem. Natomiast absolutnie nie mam intencji wpływać na niczyje decyzje – te zawsze pozostawiam Czytelniczkom i Czytelnikom, bo tacy też tu zaglądają 🙂