Czy inwestując pieniądze, można przyczynić się do ochrony środowiska? Okazuje się, że tak. Tak działa inwestycja w subfundusz Generali Akcji Ekologicznych wyodrębniony w ramach Generali Fundusze Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego (Generali Fundusze SFIO), który lokuje aktywa w fundusze inwestujące w spółki zyskujące na transformacji ekologicznej. Brzmi skomplikowanie? W tym artykule postaram się w jasny sposób przybliżyć ci ideę inwestowania zgodnego z wywieraniem pozytywnego wpływu na środowisko, społeczną odpowiedzialność i ład korporacyjny.
Nowa Idea i nowy subfundusz Generali Akcji Ekologicznych
Subfundusz Generali Akcji Ekologicznych dostępny jest od 1 lipca 2021 roku. Strategia inwestowania w ten subfundusz oparta jest na zasadach ESG – jest to zbiór czynników związanych ze środowiskiem naturalnym (E – Environment), społeczeństwem (S – Social) i ładem korporacyjnym (G – Governance).
Zobacz również: #Odcinek 114 Jak inwestować w duchu eko? Piotr Minkina
Do najważniejszych czynników środowiskowych możemy zaliczyć ograniczanie emisji gazów cieplarnianych, odpowiednie zarządzanie odpadami czy ograniczanie przez firmy zużycia wody i zasobów naturalnych.
Przy czynnikach społecznych ważne jest m.in. dbanie o zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, przestrzeganie praw człowieka i prawa pracy oraz odpowiednie dbanie o prywatność klientów.
Przypieczętowaniem tych zasad jest też dbanie o odpowiedni ład korporacyjny, czyli prawidłowe sprawozdania finansowe, przestrzeganie polityki wynagrodzeń czy odpowiedzialność podatkowa. Bardziej dokładne zasady rozpisano tutaj: esg-wazne-dla-inwestorow.
W skrócie – pozytywne działania inwestycyjne to takie, które przyczyniają się do finansowania technologii wspierającej ochronę środowiska.
Możemy więc zacząć inwestować w przedsięwzięcia, które poprzez swoją działalność biznesową dążą do zrównoważonego rozwoju.
Czym jest subfundusz Generali Akcji Ekologicznych
Od 70% do 100% aktywów subfunduszu stanowią tytuły uczestnictwa subfunduszu Sycomore Eco Solutions kategorii I wydzielonego w ramach funduszu zagranicznego Sycomore Fund SICAV, zarządzanego przez Sycomore Asset Management. Subfundusz ten inwestuje globalnie w akcje spółek zyskujących na transformacji ekologicznej w pięciu sektorach: transporcie, energetyce, budownictwie, gospodarowaniu w obiegu zamkniętym (ograniczenie marnowania zasobów) oraz ekologii. Wyklucza spółki, które mają niską ocenę ESG. Inne niż tytuły uczestnictwa subfunduszu Sycomore Eco Solutions kategorie lokat wymienione w Statucie Generali Fundusze SFIO mogą stanowić łącznie nie więcej niż 30% aktywów Subfunduszu.
Opłaty związane z subfunduszem
Wszystkie aktualne informacje dotyczące Generali Akcji Ekologicznych, w tym informacje o opłatach, znajdują się w Kluczowych Informacjach dla Inwestorów. Dokument dostępny jest online.
Kto może zakupić jednostki Funduszu Generali Akcji Ekologicznych?
Subfundusz skierowany jest do osób, które:
● są zainteresowane inwestycjami w ekologiczne rozwiązania,
● chcą skorzystać na zielonej rewolucji,
● akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne,
● mają co najmniej 5-letni horyzont inwestycyjny.
Inwestowanie zgodne z zasadami zrównoważonego rozwoju zyskuje bardzo szybko na popularności.
Generali Akcji Ekologicznych to subfundusz typu master feeder segmentu akcji globalnych zrównoważonego rozwoju. Charakteryzuje się przewagą akcji europejskich. Został stworzony w oparciu o fundusz Sycomore Eco Solutions zarządzany przez Sycomore Asset Management.
Sycomore Asset Management należy do Grupy Generali. To innowacyjna firma zarządzająca funduszami, jeden z pionierów oferujących rozwiązania inwestycyjne zgodne z ESG.
Według danych zaczerpniętych z Ankiety PWC 2020 ESG Survey szacuje się, że środki zarządzane w rozwiązaniach o profilu ESG w 2025 roku mogą wynieść w Europie nawet 7600 mld $. To więcej niż połowa wszystkich inwestycji w fundusze – Nowy subfundusz Generali Investments TFI uwzględniający czynniki ESG.
O Generali Akcji Ekologicznych tak mówi Zarządzający nim – Marek Straszak.
W jaki sposób można zacząć inwestować
- Online za pośrednictwem Serwisu Transakcyjnego na stronie tutaj – generali-akcji-ekologicznych
- Pierwsza wpłata wynosi zaledwie 100 zł
- Każda kolejna wpłata to również min. 100 zł.
- Jednostki funduszu możesz nabyć za dowolną kwotę powyżej ceny minimalnej.
Ekologia to nowy trend inwestycyjny. Warto go brać pod uwagę podczas planowania inwestycji i zarządzania nadwyżkami finansowymi.
Wpis powstał przy współpracy merytorycznej z Generali Investments TFI.
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Generali Investments TFI S.A. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Niniejszy materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa. Decyzje inwestycyjne dotyczące inwestowania powinny być podejmowane wyłącznie po zapoznaniu się z Prospektami Informacyjnymi funduszy, zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy, tabelę opłat manipulacyjnych oraz informacje podatkowe. Prospekty Informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, Informacje dla Klienta AFI, tabela opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.generali-investments.pl. Subfundusz Generali Euro jest denominowany w euro. Wpłaty tytułem nabycia oraz wypłaty z tytułu zbycia jednostek uczestnictwa subfunduszu dokonywane są w euro. W przypadku gdy zamiarem uczestnika jest realizowanie zysków z inwestycji w walucie innej niż euro, musi się on liczyć z faktem, iż ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian kursu walutowego. Prezentowane w niniejszym dokumencie dane dotyczą jednostki uczestnictwa kategorii A. Subfundusz może zbywać kategorie jednostek uczestnictwa inne niż kategoria A. Kategorie mogą różnić się między sobą m.in. wynikami subfunduszu danej kategorii, wysokością opłaty za zarządzanie, opłaty manipulacyjnej, wartością syntetycznego wskaźnika ryzyka oraz wartością miar wskaźników ryzyka. Subfundusz Generali Dolar jest denominowany w dolarach amerykańskich. Wpłaty tytułem nabycia oraz wypłaty z tytułu zbycia jednostek uczestnictwa subfunduszu dokonywane są w dolarach amerykańskich. W przypadku gdy zamiarem uczestnika jest realizowanie zysków z inwestycji w walucie innej niż dolar amerykański, musi się on liczyć z faktem, iż ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian kursu walutowego. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: Generali Akcje Małych i Średnich Spółek, Generali Akcje Wzrostu, Generali Akcje: Nowa Europa, Generali Korona Akcje, Generali Korona Zrównoważony, Generali Stabilny Wzrost, Generali Obligacje: Nowa Europa, Generali Akcje: Turcja, Generali Akcji: Megatrendy w Generali FunduszeFIO oraz Generali Obligacje Aktywny, Generali Obligacje Globalne Rynki Wschodzące, Generali Złota, Generali Euro, Generali Akcji Amerykańskich, Generali Akcji Europejskich, Generali Akcji Ekologicznych w Generali Fundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów Generali Korona Dochodowy, Generali Korona Obligacje, Generali Stabilny Wzrost, Generali Korona Zrównoważony, Generali Złota, Generali Aktywny Dochodowy, SGB Dłużny, Generali Akcji Europejskich, Generali Akcji Amerykańskich w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku Generali Dolar, Generali Obligacje: Nowa Europa, Generali Akcje: Turcja, Generali Akcji: Megatrendy oraz Generali Oszczędnościowy także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Cypr, Czechy, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\95
Ostatnie wpisy:
- Raport z budżetu domowego cz. 2 rok 2021
- Jak korzystać z karty kredytowej, by oszczędzać?
- Coraz więcej chętnych na zdrowe podejście do finansów?
- Czy warto inwestować w akcje dywidendowych arystokratów?
- Inwestycja w subfundusz Generali Akcji Ekologicznych – sprawdzamy
