Pieniądz jest Kobietą
  • Home
  • Blog
  • O mnie
  • Kontakt
  • Współpraca
  • Zaloguj
  • SKLEP PJK
  • Blog
    • Finanse
      • Finansowe abc
      • Oszczędzanie
      • Pieniądze
    • Wydatki
      • Zakupy
    • Inwestowanie
      • Quizy finansowe – sprawdź się
        • Wszystko Finansowe abc Inwestowanie Oszczędzanie Pieniądze Wydatki Zakupy
          Finansowe abc

          Jak działa internetowy kantor wymiany walut

          2 grudnia 2020

          Kobieta

          Dni wolne od pracy w 2021 w Polsce…

          7 stycznia 2021

          Oszczędzanie

          Dlaczego warto pokusić się o oszczędzanie krótkoterminowe?

          10 listopada 2020

          Oszczędzanie

          Jak zapanować nad swoim budżetem – 5 praktycznych…

          7 stycznia 2021

          Oszczędzanie

          Raport z budżetu Diany: III kwartał 2020

          31 października 2020

          Oszczędzanie

          Ile można zaoszczędzić jeżdżąc rowerem

          6 sierpnia 2020

          Finansowe abc

          Jak działa internetowy kantor wymiany walut

          2 grudnia 2020

          Finansowe abc

          Co to jest budżet domowy i po co…

          10 lipca 2019

          Finansowe abc

          Jakie są rodzaje kredytów bankowych dla klientów indywidualnych?

          4 czerwca 2019

          Finansowe abc

          O czym musisz wiedzieć, decydując się na pożyczkę…

          28 maja 2019

          Finansowe abc

          RRSO – co to jest i jak porównywać…

          28 czerwca 2019

          Finansowe abc

          Kiedy i jak zacząć oszczędzać na emeryturę

          5 lutego 2019

          Inwestowanie

          Co dalej z Pieniądz jest Kobietą? Plany blogowe…

          10 kwietnia 2020

          Inwestowanie

          Jak zacząć inwestować? Jak robią to kobiety i…

          10 grudnia 2019

          Inwestowanie

          Ta ulga podatkowa pewnie cię zaskoczy. Sprawdź, jak…

          7 października 2020

          Inwestowanie

          Generali Oszczędnościowy – promocja, w której można otrzymać…

          14 listopada 2019

          Inwestowanie

          Kobieta inwestuje i droga do niezależności finansowej

          25 października 2018

          Inwestowanie

          Pieniądze w prezencie dla dziecka. Jak je dobrze…

          11 grudnia 2020

          Oszczędzanie

          Dlaczego warto pokusić się o oszczędzanie krótkoterminowe?

          10 listopada 2020

          Oszczędzanie

          Jak zapanować nad swoim budżetem – 5 praktycznych…

          7 stycznia 2021

          Oszczędzanie

          Raport z budżetu Diany: III kwartał 2020

          31 października 2020

          Oszczędzanie

          Ile można zaoszczędzić jeżdżąc rowerem

          6 sierpnia 2020

          Oszczędzanie

          Budżet domowy II kwartał 2020: raport Diany

          23 lipca 2020

          Oszczędzanie

          Budżet domowy 2020: raport Diany za I kwartał

          31 maja 2020

          Pieniądze

          Jak działa internetowy kantor wymiany walut

          2 grudnia 2020

          Pieniądze

          Dni wolne od pracy w 2021 w Polsce…

          7 stycznia 2021

          Pieniądze

          Jaki jest cel tworzenia finansowego zabezpieczenia na przyszłość-historia…

          27 marca 2020

          Pieniądze

          Szablony Excel na rok 2020. Nowe narzędzia i…

          31 stycznia 2020

          Pieniądze

          Domowy Budżet – jak nim dobrze zarządzać. Zrealizuj…

          19 stycznia 2021

          Pieniądze

          Dni wolne od pracy w 2020 roku w…

          5 grudnia 2019

          Wydatki

          Dlaczego warto pokusić się o oszczędzanie krótkoterminowe?

          10 listopada 2020

          Wydatki

          Raport z budżetu Diany: III kwartał 2020

          31 października 2020

          Wydatki

          Ile można zaoszczędzić jeżdżąc rowerem

          6 sierpnia 2020

          Wydatki

          Budżet domowy II kwartał 2020: raport Diany

          23 lipca 2020

          Wydatki

          Budżet domowy 2020: raport Diany za I kwartał

          31 maja 2020

          Wydatki

          Jak nie panikować przez koronawirusa: 7 podpowiedzi jak…

          7 listopada 2020

          Zakupy

          Raport z budżetu Diany: III kwartał 2020

          31 października 2020

          Zakupy

          Ile można zaoszczędzić jeżdżąc rowerem

          6 sierpnia 2020

          Zakupy

          Budżet domowy II kwartał 2020: raport Diany

          23 lipca 2020

          Zakupy

          Budżet domowy 2020: raport Diany za I kwartał

          31 maja 2020

          Zakupy

          Budżet domowy 2019: raport Diany za IV kwartał

          23 stycznia 2020

          Zakupy

          Black Friday – hit czy kit? Jak się…

          28 listopada 2019

    • Kariera
      • Praca
      • Biznes
    • Rozwój osobisty
      • Moje – JA
      • Kobieta
      • Blog
      • Podcast
    • Pieniądze na świecie
      • Anglia
      • Irlandia
      • Grecja
      • Hiszpania
      • Podróże
      • Wasze historie
  • Video
  • Podcast Finanse Kobiet
  • Spis Treści
  • Pobierz bezpłatne narzędzia
    • Szablon budżetu domowego – plik Excel
  • Kalkulatory i szablony do finansów osobistych
Pieniądz jest Kobietą
  • Home
  • Blog
  • O mnie
  • Kontakt
  • Współpraca
  • Zaloguj
  • SKLEP PJK
0
W prosty sposób o funduszach
Strona główna » Blog » W prosty sposób o funduszach – najczęściej zadawane pytania
Inwestowanie

W prosty sposób o funduszach – najczęściej zadawane pytania

przez Diana 25 października 2018
przez Diana 25 października 2018

Założeniem tego cyklu jest opowiedzieć wam w prosty sposób o funduszach inwestycyjnych. Chcę maksymalnie przybliżyć wam w łatwy i dostępny sposób tematykę inwestowania w fundusze. Dlatego dzisiaj poczuwam się do obowiązku odpowiedzieć na wasze pytania.

Dzisiejszy wpis w obecnej formie, nie był wcześniej przeze mnie planowany. Jednak zgłaszacie się do mnie z pewnymi pytaniami. Odpowiadając na wasze potrzeby, postanowiłam zebrać je tutaj w jedną całość, jako najczęściej zadawane  przez was pytania. Ponieważ nie jestem w stanie w rzetelny sposób udzielnić odpowiedzi na wszystkie pytania samodzielnie, poprosiłam o pomoc eksperta z dziedziny funduszy inwestycyjnych z platformy F-Trust, która jest jednocześnie partnerem tego cyklu. W roli mojego pomocnika występuje Jędrzej Janiak, blog F-Trust radzi.

 

Jeśli czytasz cykl „Jak inwestować w fundusze” po raz pierwszy, zapoznaj się z poprzednimi artykułami:

Pierwszy artykuł –  Jak inwestować w fundusze? Krok pierwszy

Drugi artykuł – Strategia inwestycyjna, czyli krok drugi

Trzeci artykuł – Co należy wiedzieć o funduszach? Krok trzeci

Czwarty artykuł – Jak inwestować niewielkie kwoty?

Piąty artykuł – Mój portfel funduszy. Podsumowanie pierwszej połowy cyklu.

Cykl, którego partnerem jest F-Trust ma na celu edukację z zakresu inwestowania w fundusze. Pod koniec każdego miesiąca, na blogu pojawia się wpis z serii „Jak inwestować w fundusze”. Podkreślam, że cykl jest moim własnym poglądem, popartym doświadczeniami, jakie udaje mi się w trakcie zdobywać. Nie stanowi on rekomendacji z mojej strony. Cykl „Jak inwestować w fundusze” jest prowadzony z mojego punktu widzenia, jako klientki funduszy oraz osoby inwestującej. Nie jestem doradcą inwestycyjnym. Chcę jedynie przekazać wam w rzetelny sposób wiedzę, jaką posiadam i jaką dodatkowo zdobędę w trakcie tego cyklu, która zostanie poparta przykładami. Cykl skierowany jest do osób, które nigdy wcześniej nie inwestowały w fundusze. Możesz skorzystać z tej wiedzy także w przypadku, jeśli już zdarzało ci się lokować w ten sposób nadwyżki finansowe, ale masz potrzebę pogłębienia swojej wiedzy na ten temat.

W prosty sposób o funduszach – najczęściej zadawane pytania

 

Co to jest jednostka uczestnictwa funduszu inwestycyjnego?

Moja odpowiedź :

Fachowo jest to tytuł prawny uprawniający do udziału w aktywach funduszu. Każdego dnia cena jednostki uczestnictwa danego funduszu (lub subfuduszu) jest określana przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych na podstawie rynkowych cen wszystkich składników portfela funduszu. Jeżeli decydujesz się na zakup jednostki lub jej części, to do rozliczenia twojej transakcji użyta zostanie cena jednostki z nastęnego dnia roboczego po dniu, w którym zlecenie nabycia zostanie zatwierdzone, poprzez zaksięgowaniem twojej wpłaty na rachunek funduszu.

Jędrzej Janiak:

Jest to cząstka funduszu inwestycyjnego reprezentująca część jego aktywów. Najczęściej jej wartość uaktualniania jest każdego dnia roboczego, w którym odbywa się sesja giełdowa. Fundusz nie ma stałej ilości jednostek. Gdy ktoś wpłaca nowe środki, to fundusz tworzy nowe jednostki w zamian za wpłacone środki. Jednostek nie można sprzedać osobie trzeciej, można je tylko „odsprzedać” funduszowi, który następnie dokona ich umorzenia.

 

Czy na fundusze muszę regularnie wpłacać?

Moja odpowiedź:

Regularne wpłaty na fundusz nie są konieczne. Jednostki uczestnictwa możesz zakupić jednorazowo lub możesz to robić cyklicznie, tak jak ja to pokazuję w tym cyklu. Przy zakupie każdego funduszu obowiązuje jednak pewna minimalna kwota. Ograniczeń w górę nie ma. Do tego wpłaty możesz realizować w dowolnym momencie i na dowolne fundusze.

Jędrzej Janiak :

Nabywanie jednostek uczestnictwa jest całkowicie dobrowolne i nie wiąże się z żadnymi obowiązkami. Wpłaty i wypłaty zależą tylko od indywidualnych decyzji inwestora. Poszczególne fundusze mogą jedynie wprowadzić wartości minimalne pierwszej i kolejnej wpłaty ( np. minimalna pierwsza wpłata to 200 PLN, a kolejne 50 PLN) lub minimalnego salda. Czyli, żeby po operacji umorzenia na rejestrze funduszu użytkownika zostały jednostki o określonej wartości minimalnej np. 100 PLN

 

Jakich zysków się spodziewać?

Moja odpowiedź:

Fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. Do tego różnią się one między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Wśród dostępnej oferty funduszy, znajdziesz zarówno rozwiązania bezpieczne, zrównoważone jak i agresywne. Zawsze należy zapoznać się z wynikami historycznymi danego funduszu oraz z informacjami o funduszu, aby dobrać go do swoich potrzeb. Nie można powiedzieć wprost, że osiągniesz określony zysk w określonym czasie. Możesz przy tym skorzystać z dostępnego na stronie F-Trust kalkulatora stopy zwrotu.

Jędrzej Janiak:

Proponuję odwrócenie pytania: Jakich zysków oczekuję? Bo to właśnie od oczekiwanej stopy zwrotu, a co za tym idzie poziomu akceptowalnego ryzyka oraz czasu na jaki mogą być ulokowane środki,  powinien zależeć skład naszego portfela funduszy. Jako punkt wyjścia proponuję przyjąć najbardziej znany sposób oszczędzania wśród Polaków – lokata bankowa. Gdy oczekujemy porównywalnego lub nieco lepszego zysku, a na pewno nie akceptujemy ryzyka, to wybieramy fundusze rynku pieniężnego. Gdy oczekujemy wyniku wyraźnie lepszego od lokaty bankowej, a przejściowe straty w portfelu nie powodują bezsenności, do tego zainwestowane środki mogą być ulokowane na okres powyżej 12 miesięcy, to warto zerknąć w kierunku funduszy dłużnych. W sytuacji, gdy lokujemy środki z dłuższym terminem i/lub świadomie szukamy wyższych zysków z akceptacją możliwej straty warto zbudować portfel z udziałem funduszy akcyjnych.

 

Jak często mam sprawdzać wycenę jednostek?

Moja odpowiedź:

 Ja osobiście robię to nie częściej dwa/trzy razy w miesiącu. Fundusze inwestycyjne, które wybrałam do swojego portfela nie należą do agresywnych, stąd wahania ich cen są mniejsze. Poza tym podejścia emocjonalnego lepiej unikać podczas inwestowania. Fundusze należy traktować bardziej długoterminowo.

Jędrzej Janiak:

Tak często, jak inwestor czuje potrzebę, z tym zastrzeżeniem, że fundusze inwestycyjne służą lokowaniu środków w średnim i długim terminie (kilka miesięcy i lat). Na pewno nie jest to dobry instrument do tego by „grać” nim w okresach paru dni czy tygodni. W przypadku klientów F-Trust zachęcamy do systematycznego logowania się do Platformy Funduszy ponieważ cyklicznie udostępniamy tam nasze komentarze, raporty i portfele modelowe, dzięki którym można być na bieżąco z sytuacja rynkową.

 

Kupiłam fundusz i co dalej?

Moja odpowiedź :

Takie kiedyś otrzymałam pytanie i szczerze powiedziawszy, ciężko było mi na nie udzielić odpowiedzi. Nie jestem doradcą inwestycyjnym, a jakiekolwiek nakierowywanie z mojej strony na przyszłość, już chyba by na to zakrawało. Pamiętaj, że musisz samodzielnie podejmować decyzję o zakupie. Musisz być go pewna. Nie podejmuj nigdy decyzji w ciemno. To co zrobisz później ze swoimi jednostkami i jakie widzisz możliwości swojego zachowania się w przyszłości, powinnaś wiedzieć wcześniej. Jeszcze przed zakupem funduszy.

Jędrzej Janiak:

Zdecydowanie warto pamiętać, a może nawet zapisać gdzieś, przesłanki dla których dany fundusz został wybrany. Myślę tu na przykład o dobrych i systematycznych wynikach, dobrej kondycji gospodarki, w której dany fundusz inwestuje, osoba zarządzającego, perspektywach przed daną branżą lub klasą aktywów. Takie zapisane powody wyboru danego funduszu będę pomocne gdy zaczniemy rozważać jakiekolwiek zmiany w portfelu funduszy. Warto wtedy wrócić i sprawdzić czy któraś z przesłanek wyboru przestała być aktualna i dopiero wtedy podjąć ewentualną decyzję o przebudowie portfela.

 

Skorzystaj z braku opłaty

Jeśli chcesz zacząć inwestować w fundusze i masz ochotę to robić za pomocą Platformy F-Trust, to proponuję ci skorzystać z mojego unikalnego kodu, dzięki któremu uzyskasz 100% rabatu w opłacie dystrybucyjnej przy zakupie jednostek. Kod YN7819 należy podać po zarejestrowaniu się w platformie funduszy. Jeśli skorzystasz z tego kodu, otrzymam od partnera cyklu niewielką prowizję, za co bardzo ci dziękuję. Kod zwalnia od prowizji na wszystkie transakcje do końca 2018 roku.

Jeśli chcesz na bieżąco ulepszać swoje finanse, to zapraszam cię do grupy wsparcia – Finanse w świecie Kobiet.

„Informacje zawarte na blogu Pieniądz jest Kobietą mogą stanowić przedmiot dalszej analizy, dyskusji i pogłębionych studiów. Używając informacji zawartych na blogu, to ty jesteś odpowiedzialna za rezultaty swoich działań, które mogą się różnić od moich rezultatów. Oficjalnie jest na to zapis brzmiący następująco: Treści zawarte na tym blogu są wyłącznie wyrazem osobistych poglądów autora i nie stanowią „rekomendacji” w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).”

 


Polub, jeżeli Ci się spodobało. Udostępnij dalej, to daje mi motywację 🙂

Zapraszam Cię na mojego Facebooka – tutaj

oraz do grupy wsparcia – Finanse w świecie Kobiet

 Na mój profil na Instagramie, gdzie wrzucam zdjęcia bardziej od kuchni – tutaj

a także blogowego newslettera, do którego dokładam gratis – tutaj

Pozdrawiam gorąco!

Diana

(wpis powstał przy współpracy z F-Trust)

Funduszefundusze inwestycyjneinwestowanieinwestycje
Diana

"Diana - mama, żona i aktualnie autorka bloga. Z zawodu i zamiłowania Kobieta od Pieniędzy. Finanse to jej świat. Pasjonuje ją fotografia i podróże. Stawia na rozwój, by wciąż poszerzać horyzonty". Na blogu Pieniądz jest Kobietą dominuje motto: "Pieniądze są dla kobiet ! Inwestuj, zarabiaj, oszczędzaj i wydawaj. Bądź kobietą spełnioną i szczęśliwą na co dzień. My kobiety mamy tę moc, a ta moc to nasz sukces !” Więcej na stronie "O Mnie"

Poprzedni wpis
Wybór formy opodatkowania – Rejestracja Działalności Gospodarczej II cz.
Następny wpis
Rozmowy z dzieckiem o pieniądzach? To dopiero wyzwanie!

Powiązane artykuły

Co dalej z Pieniądz jest Kobietą? Plany blogowe...

Jak zacząć inwestować? Jak robią to kobiety i...

Ta ulga podatkowa pewnie cię zaskoczy. Sprawdź, jak...

Generali Oszczędnościowy – promocja, w której można otrzymać...

Kobieta inwestuje i droga do niezależności finansowej

Pieniądze w prezencie dla dziecka. Jak je dobrze...

Inwestowanie w fundusze – najczęstsze błędy. Podsumowanie cyklu

Jak oszczędzać pieniądze – 52 sposoby, dzięki którym...

Czy jedna platforma do funduszy to dobry pomysł?

Jakie opłaty ponoszą klienci funduszy? Na co ma...

14 komentarzy

ekonomiczny-wojownik.pl 15 października 2017 - 18:53

fundusze są lepsze niż banki, niż lokaty, nie tylko ze względu na większe stopy zwrotu, ale także politycznie – sami zarabiamy, nie dajemy zarabiać bankom, owszem wymaga to wiedzy i doświadczenia, ale jest to do ogarnięcia, zawsze można skorzystać z usług niezależnego doradcy inwestycyjnego

Powtórz
Katarzyna Berska 3 października 2017 - 00:06

To zupełnie nie mój temat, ale mimo to z przyjemnością przeczytałam tekst – konkretna pigułka wiedzy, na pewno do niej wrócę. Może wtedy sama pomyślę o inwestycjach.

Powtórz
Diana z Pieniadzjestkobieta 3 października 2017 - 09:24

Ja też wcześniej podchodziłam do kwestii funduszy trochę jak do jeża. W sumie nie wiem czemu 😉

Powtórz
Monika Pazdej Fotografia 2 października 2017 - 22:09

Jeżeli inwestycje to w edukacje, rozwój i rodzinę 😉 Ryzyko finansowe to dla mnie zbędny stress.

Powtórz
DookolaPracy 2 października 2017 - 10:09

Dla mnie to zbyt duże ryzyko, wolę inwestować w nieruchomości (Łukasz)

Powtórz
Diana z Pieniadzjestkobieta 3 października 2017 - 09:25

Właściwie to każda inwestycja wiąże się z jakimś ryzykiem. Kwiestia na jak duże ryzyko możemy i chcemy sobie pozwolić.

Powtórz
Bookendorfina Izabela Pycio 2 października 2017 - 09:42

Ciekawa i przydatna porcja wiedzy, lubię takie przybliżanie tematów. 🙂

Powtórz
Piotr 1 października 2017 - 11:01

Super, na pewno skorzystam 🙂

Powtórz
Marcin Kozłowski 28 września 2017 - 19:48

Kompletnie nie znam się na tematach finansowych/inwestycyjnych, więc z wiedzy na pewno skorzystam. Kiedyś trzeba zacząć się tym interesować 🙂 Przyjdę po więcej.

Powtórz
Diana z Pieniadzjestkobieta 29 września 2017 - 09:54

Super! Zapraszam Marcinie 🙂 Zapoznaj się także z poprzednimi artykułami z cyklu o inwestowaniu w fundusze- znajdziesz tam rzeczy, które warto brać pod uwagę na początku.

Powtórz
Marta | Marheri Crafts 28 września 2017 - 11:37

Bardzo przystępne opisy! Moja wiedza na temat funduszy, była do tej pory co najmniej znikoma – dziękuję za rzetelne wyjaśnienie tematu 🙂

Powtórz
Diana z Pieniadzjestkobieta 28 września 2017 - 13:04

Dziękuję i w takim razie zapraszam po więcej 🙂

Powtórz
Magda 28 września 2017 - 10:41

To świetny temat dla mojego męża 🙂 On się bardzo interesuje takimi rzeczami 🙂 Pokaże mu jak tylko wrócę do domu!
Pozdrawiam, Magda

Powtórz
Diana z Pieniadzjestkobieta 28 września 2017 - 13:06

Zapraszam ponownie Magdo 🙂 I również pozdrawiam!

Powtórz

Napisz komentarz Wpisz odpowiedź

Zachowaj moje imię i adres

Nowości w sklepie

O mnie

O mnie

Cześć! Tu Diana - mama, żona i autorka bloga Pieniądz jest Kobietą. Chętnie podzielę się z Tobą moimi sposobami na lepszą organizację finansów osobistych, zwiększanie zarobków i rozwój osobisty.

Zostańmy w kontakcie

Facebook Twitter Instagram Youtube Email

Polub mnie na Facebooku

Facebook

Zapisz się na newsletter i pobierz gratis

Najnowsze video

https://youtu.be/achmiqbrHRk

Cykl edukacyjny

Finansowe ABC

Budżet domowy

QUIZY FINANSOWE

Najnowsze wpisy

Podsumowanie 2020 i plany na nowy rok

Jak działa internetowy kantor wymiany walut

Dni wolne od pracy w 2021 w Polsce...

Dlaczego warto pokusić się o oszczędzanie krótkoterminowe?

Jak zapanować nad swoim budżetem – 5 praktycznych...

Kategorie

Archiwum

Popularne wpisy

10 sposobów na to, jak dorobić po godzinach

19 pomysłów na zarabianie w domu dla kreatywnych

Skąd wziąć dodatkowe pieniądze – 10 ciekawych sposobów

Jak się płaci w Irlandii? Podatki w Irlandii

Sposoby na to jak oszczędzać w domu

Działalność Gospodarcza w Irlandii. Czy warto założyć firmę...

Zorganizuj swoje finanse

  • Dlaczego warto pokusić się o oszczędzanie krótkoterminowe?

  • Jak zapanować nad swoim budżetem – 5 praktycznych kroków

  • Raport z budżetu Diany: III kwartał 2020

  • Ile można zaoszczędzić jeżdżąc rowerem

  • Budżet domowy II kwartał 2020: raport Diany

  • Budżet domowy 2020: raport Diany za I kwartał

  • Co dalej z Pieniądz jest Kobietą? Plany blogowe i małe podsumowanie

  • Jaki jest cel tworzenia finansowego zabezpieczenia na przyszłość-historia Sylwii

Mój Instagram

Śledź mój Instagram
  • Facebook
  • Twitter
  • Instagram
  • Youtube
  • Email
  • Snapchat
  • RSS
Footer Logo
  • Polityka prywatności
  • Ciasteczka

@2020 - Pieniądz jest Kobietą. PJK Diana Litwin Dolezińska. Wszelkie prawa zastrzeżone. PJK Agencja Interaktywna

Pieniądz jest Kobietą
  • Home
  • Blog
  • O mnie
  • Kontakt
  • Współpraca
  • Zaloguj
  • SKLEP PJK
@2020 - Pieniądz jest Kobietą. PJK Diana Litwin Dolezińska. Wszelkie prawa zastrzeżone. PJK Agencja Interaktywna

Czytaj równieżx

Co dalej z Pieniądz jest Kobietą?...

Jak zacząć inwestować? Jak robią to...

Ta ulga podatkowa pewnie cię zaskoczy....

Naucz się szybko kontrolować wydatki i planować oszczędności. Pokażę Ci, jak to zrobić – krok po kroku. Łap -70% na kurs i zaplanuj swoje finanse od zera!. W zakładce SKLEP "Kurs Video Prosty Budżet Domowy na początek- zorganizuj swoje finanse w tydzień" w cenie 39,90 zamiast 149,00! Ukryj

Ta strona korzysta z ciasteczek aby świadczyć usługi na najwyższym poziomie. Dalsze korzystanie ze strony oznacza, że zgadzasz się na ich użycie.Zgadzam sięDowiedz się więcej